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Liebe Bankfreunde

Hier findet Ihr eine Übersicht der XML-Meldungen ISO-20022. Unser Spezialist in XSD, XML und ISO-20022 ist Patrik Wittenwiller. Er steht auch für Euer Projekt gerne zur Verfügung.
XML-Meldungsübersicht ISO-20022

CAMT.052 Untertägige Kontoauszüge inkl. Vormerkposten (SWIFT MT942)
Die Meldung CAMT.052 beinhaltet einen Kontoauszug, die innerhalb eines Tages mehrmals erstellt werden kann, z.B. stündlich.
Er darf auch temporäre Buchungen enthalten. Er kann auch nur den aktuellen Saldo liefern. SIX benutzt ihn zusätzlich zum detaillierten Abgleich des SIC-Kontos sowohl für CHF und EUR.

CAMT.052.SALDO
Saldo des Kontos untertägig nur definitive Buchungen z.B. stündlich, entspricht der SWIFT-Meldung MT941.

CAMT.052.INTERIM
Kontoauszug untertägig inkl. temporären Buchungen z.B. stündlich, entspricht der SWIFT-Meldung MT942.
- Job: PAYM5014.AK Kontoauszug_Camt_052(2282)
- Task: Buchungen: Kontoauszug CAMT.052 Report 128.350260176

CAMT.052.ACCREC
SIX liefert täglich eine CAMT.052.ACCREC-Meldung für die Konten SIC und EuroSIC.
In der Meldung sind die Totale aller Ein- und Ausgänge der Hilfskonten SIC (Zahlungen), SECOM (Wertschriftenzahlungen), REPO (Kreditzahlungen), KTB (Kartenzahlungen).
Die Totale werden im Avaloq mit einem Übertrag auf das GIRO-Hauptkonto umgebucht.
- Job: Meldungseingangverarbeitung
- Meldung: CAMT.052

CAMT.052.DETREC
SIX liefert täglich CAMT.052.DETREC-Meldungen für die Konten SIC und EuroSIC.
Die Meldungen enthalten die Einzelbuchungen als Details wie die SWIFT-Meldungen MT950.
Bottomline hat die Erstellung von MT950-er Meldungen eingestellt. Deshalb verabeiten die Bottomline-Banken die Meldungen CAMT.052.DETREC von SIX.
Die Struktur von SIX ist noch unschön. Anstelle von CAMT.052 hätte korrekterweise CAMT.053 verwendet werden sollen.
CAMT.052.DETREC ist bei der Bank CIC von uns umgesetzt im Einsatz.
CAMT.053 Gebuchte Kontoauszüge (SWIFT MT940 und MT950)
Die Meldung CAMT.053 ist ein Kontoauszug mit definitiven Buchungen.
Der Standard ist, dass die Buchungen von einem Konto im Kontoauszug gleich angezeigt werden, also ohne Auflösung von Sammelaufträgen.
Meist wird ein täglicher Auszug erstellt, denkbar sind auch andere Perioden, z.B. monatlich für kleine Konten.

CAMT.053.STANDARD
Der Kontoauszug wird täglich erstellt mit allen Buchunen auf dem Konto. Die Meldung entspricht den SWIFT-Meldungen MT940 oder MT950.
Der Kontoauszug könnte auch monatlich ausgeführt werden.
- Job: PAYM5015.AK Kontoauszug_Camt_053(2143)
- Task: Buchungen: Kontoauszug CAMT.053 Report 128.340707439
 
CAMT.053.DETAIL
Als Alternative zum Standard könnten auch noch Sammelaufträge aufgelöst
werden.
Da Salär- und Rentenzahlungen meist vertraulich sind, werden diese hier nicht aufgelöst.
Weil für die Debitorenbuchhaltung die Meldung CAMT.054.ESR verwendet wird, werden auch diese Sammelzahlungen hier nicht aufgelöst.

CAMT.053.DETAIL.ESR
Diese Variante löst alle Sammelaufträge auf, jedoch ohne Salär- und Rentenzahlungen.
- Job: PAYM5015.AK Kontoauszug_Camt_053(2143)
- Task: Buchungen: Kontoauszug CAMT.053 detaillierter Sammelauftrag Report 128.361886772

CAMT.053.DETAIL.ALLE
Detaillierter Kontoauszug inkl. Auflösung aller Sammelein- und -auszahlungen.
Auch die Salär-, Renten- und ESR-Zahlungen werden hier aufgelöst.
CAMT.054 Details zu Sammelbuchungen der Kontoauszüge
Die Meldung CAMT.054 ist primär für die detailierte Anzeige von Sammelaufträgen gedacht, sekundär als sofortige Meldung von Buchungen auf einem Konto.
Durch die vielen theoretischen Kombinationsmöglichkeiten sollten die Bank-Kunden selber ihre bevorzugten Meldungen und Periodizitäten wünschen können.

CAMT.054.ESR
Für die Debitorenbuchhaltung werden die Sammelaufträge von ESR-Zahlungseingängen detailiert erstellt.
- Job: PAYM5016.AK Kontoauszug_CAMT054(2329)
- Task: Incoming Payment: CAMT054: Detail ESR Order 1915.355057686

CAMT.054.SAMMEL.PAY
Es können Sammelzahlung ohne Salär und Renten aufgelöst werden.

CAMT.054.SAMMEL.INPAY
Es könnten Sammeleingänge ohne ESR aufgelöst werden.

CAMT.054.SAMMEL.Salär
Es können Sammelzahlungen für Salärzahlungen aufgelöst werden.

CAMT.054.SAMMEL.Renten
Es können Sammelzahlungen für Rentenzahlungen aufgelöst werden.
 
CAMT.054.SAMMEL.Salär/Renten
Es können Sammelzahlungen für Salär- und Rentenzahlungen aufgelöst werden. Im Avaloq ist in der Sammelbuchung nur Salär möglich.

CAMT.054.SAMMEL.PAY.ALLE
Es können alle Sammelzahlungen inkl. Salär und Renten aufgelöst werden.

CAMT.054.SAMMEL.INPAY.ALLE
Es können alle Sammeleingangszahlungen inkl. ESR aufgelöst werden.
 
CAMT.054.SAMMEL.ALLE
Es können alle Sammelaufträge für Zahlungen und Eingänge aufgelöst werden.

CAMT.054.Belastung
Sofortige Belastungsmeldung melden. Dies entspricht der SWIFT-Meldung MT900.
- Job: BGP 989.1 Document Logging
- Task: Position Turnover List by Versions: Generate Messages CAMT.054 Report 130.350260329

CAMT.054.Gutschrift
Sofortige Gutschriftsmeldung melden. Dies entspricht der SWIFT-Meldung MT910.
- Job: BGP 989.1 Document Logging
- Position Turnover List by Versions: Generate Messages CAMT.054 Report 130.350260329
PACS.002  Bestätigung ACK/NACK

PACS.003  Lastschriftbelastung SEPA Direct Debit in EUR
PACS.004  Rückzahlung
PACS.008  Kundenzahlung
PACS.009  Bankzahlung
PAIN.001  E-Rechnungen von SIX an die Banken
PAIN.001  Zahlungsaufträge Kunden-Kreditorenbuchhaltung an Bank, ersetzt DTA
PAIN.002  Bestätigung für PAIN.001
PAIN.008  E-Rechnung und Lastschriften von Kunde an SIX, SIX erstellt PAIN.001-Meldungen an Banken

Wir stehen Ihnen gerne für Ihr nächstes Projekt zur Verfügung.

Manfred Wittenwiller